Foto: Shutterstock

Na začiatku je vidina jednoduchého a rýchleho zárobku. V súčasnosti je možné najmä na internete objaviť viaceré inzeráty, ktoré ponúkajú  práve niečo podobné. Napríklad užívateľ internetu nemusí robiť takmer nič, stačí ak zadá číslo svojho bankového účtu a nechá si na svoj bankový účet pripisovať rôzne sumy.

Prietokové účty a biele kone

Páchateľ trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti v tomto prípade využíva takzvaný prietokový účet. Ide o bankový účet, ktorý dôverčivý užívateľ za odplatu poskytne na príjem neurčitých platieb od neznámych osôb v  rôznych výškach. Následne tieto peniaze vyberá a podľa zadaných inštrukcií ich odovzdá, prípadne prevedie na iný bankový účet.

NBS upozorňuje, že práve takýmto spôsobom sa môže prakticky ktokoľvek stať bielym koňom pri páchaní trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti. „Bielym koňom sa označuje osoba, ktorá je nastrčená alebo použitá  na páchanie trestnej činnosti, aby zakryla osobu páchateľa, ktorá má z tejto činnosti prospech,“ uvádza NBS. 

Takéto pohyby na bankovom účte môže banka vyhodnotiť ako neobvyklú obchodnú transakciu a upozorniť políciu. V prípade, že je pôvod takýchto finančných prostriedkov nejasný, banka môže účet zablokovať a finančné prevody začína vyšetrovať polícia. 

Nepriamy páchateľ a spolupáchateľ

V trestnoprávnej rovine môže ísť o dvojaké postavenie osoby, ktorá je vlastníkom takto zneužitého bankového úču. Dá sa hovoriť o „živom nástroji“ nepriameho páchateľa trestného čnu legalizácie príjmov z trestnej čnnosti. Druhou možnosťou je, že táto osoba je priamo spolupáchateľ.

„Živým nástrojom“ sa osoba stáva vtedy, pokiaľ ho skutočný páchateľ na dosiahnutie cieľa trestnej činnosti zneužije. Takýto "živý nástroj" nemá špecifický úmysel, či pohnútku, ktoré vyžaduje skutková podstata tohto trestného činu.

Iná situácia by nastala, ak by takáto osoba chcela  úmyselne zatajiť existenciu príjmu z  trestnej činnosti, alebo zakryť ich pôvod. Ak by  peňažné prostriedky takáto osoba napríklad držala, uschovávala, prípadne ukrývala, môže sa stať spolupáchateľom trestného činu.

Trestný zákon za spáchanie trestného činu legalizácie príjmov z  trestnej činnosti ukladá trest odňatia slobody od 2 do 5 rokov. V  najzávažnejších prípadoch však možno hovoriť aj o treste odňatia slobody s  hornou hranicou trestnej sadzby až na úrovni 20 rokov. 

Pozor na podozrivé ponuky

NBS preto odporúča, aby občania nekomunikovali svoje finančné záležitosti s  neznámymi osobami, neposkytovali im svoje osobné údaje, ani informácie o  bankovom účte. Rovnako nebezpečné je uzatvárať neštandardné zmluvné vzťahy s  neznámymi subjektmi a dávať im k dispozícii svoj bankový účet na príjem rôznych platieb. Rovnako podozrivá je aj ponuka odmeny za poskytnutie informácií o bankovom účte, či za fotokópie dokladu totožnosti.